Analista de Compliance / PLD Pleno

Confidencial

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• Atuação sólida e prévia em áreas de PLD/FT, Compliance, Prevenção a Fraudes ou Riscos Operacionais, preferencialmente em instituições financeiras, bancos digitais, fintechs, adquirentes/meios de pagamento ou grandes varejistas.

• Sólido domínio das diretrizes regulatórias e normativas aplicáveis a PLD/FT (em especial normativas do Banco Central do Brasil, como a Circular BACEN nº 3.978, e legislações correlatas).

• Experiência consistente na condução de investigações transacionais atípicas e redação de pareceres técnicos e dossiês fundamentados.

• Domínio intermediário a avançado de Excel (fórmulas, tabelas dinâmicas e cruzamentos) e vivência com ferramentas de inteligência de dados (Power BI ou similares).

• Superior completo ou em andamento em Direito, Administração, Economia, Engenharia, Contabilidade, Análise de Sistemas ou áreas correlatas.

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· Tratamento e Monitoramento de Alertas: Conduzir a triagem, análise e tratamento tempestivo de alertas gerados em plataformas de monitoramento transacional, identificando comportamentos atípicos e possíveis indícios de lavagem de dinheiro, fraude ou financiamento ao terrorismo.

· Investigação Aprofundada e Dossiês: Realizar análises investigativas completas integrando histórico de movimentação financeira, dados cadastrais, consultas em bureaus de crédito, listas restritivas e fontes públicas, formalizando dossiês e pareceres técnicos conclusivos.

· Comunicações Regulatórias e Medidas Cautelares: Subsidiar a tomada de decisão para reporte de operações suspeitas aos órgãos reguladores competentes (como o COAF), além de instruir medidas preventivas de bloqueio, desbloqueio cautelar ou encerramento de contas.

· Rotinas de KYs e PEP: Executar e apoiar os processos de Know Your Customer (KYC), Know Your Partner (KYP), Know Your Employee (KYE) e Know Your Vendor (KYV), acompanhando Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e sanções globais.

· Acompanhamento de Prazos e SLAs: Garantir rigoroso cumprimento dos prazos regulatórios e operacionais da esteira de alertas, assegurando a rastreabilidade e a qualidade das análises.

· Otimização e Calibração de Regras: Colaborar ativamente na avaliação de cenários e parâmetros de monitoramento para aprimorar a eficácia dos filtros e reduzir falsos positivos.

· Indicadores e Dados da Área: Desenvolver, manter e atualizar relatórios gerenciais e painéis de volumetria utilizando ferramentas como Power BI e Excel avançado.

· Melhoria Contínua e Automação: Identificar oportunidades contínuas de automação e otimização em fluxos operacionais internos.