Analista de Compliance e PLD/FT Pleno
Somos uma fintech de pagamentos que opera com stablecoins e moeda fiduciária, apoiada por instituições reguladas parceiras (PSPs, bancos e VASPs) para liquidação e custódia. Em 2027, vamos expandir a operação para outros países. Estamos buscando um(a) Analista de Compliance Pleno para ser dono(a) dos nossos processos de onboarding, prevenção a fraudes e conformidade — revisando o que já existe, construindo o que falta e garantindo que atendemos as exigências dos nossos parceiros regulados e dos mercados onde vamos entrar. Não é uma vaga só de execução. Você vai ter autonomia para redesenhar fluxos, propor ferramentas e integrações, e trabalhar diretamente com produto, tecnologia e atendimento. O que você vai fazer Conduzir e evoluir os processos de KYC e KYB : análise documental, validação de identidade, avaliação de risco de clientes PF e PJ, inclusive para operações com cripto Gerir o ciclo completo de MED (Mecanismo Especial de Devolução) e contestações Pix: análise, defesa, resposta dentro dos prazos e redução de perdas Definir e revisar políticas de limites transacionais por perfil de risco, em fiat e stablecoin Aplicar monitoramento e rastreio on-chain (screening de wallets, origem de fundos, sanções) usando ferramentas de análise blockchain Mapear, revisar e documentar todos os processos internos de compliance, identificando gargalos e pontos de risco Criar novos processos e controles para atender a expansão internacional (onboarding, monitoramento e reporte em outras jurisdições) Atender às exigências de compliance dos parceiros regulados (due diligence, questionários, auditorias, evidências de controles) Pesquisar, avaliar e implantar ferramentas e integrações de KYC, antifraude, monitoramento de transações, análise on-chain e gestão de casos Monitorar operações suspeitas e apoiar comunicações ao COAF via parceiros quando aplicável Acompanhar mudanças regulatórias (BCB, COAF, CVM, LGPD, Lei 14.478 e regulamentação de VASPs) e reguladores dos novos mercados Treinar os demais times em boas práticas de prevenção a fraudes e PLD O que esperamos Experiência prévia em compliance, PLD/FT ou prevenção a fraudes em fintech, PSP, exchange, VASP ou banco digital Experiência com stablecoins e criptoativos : entendimento de redes (Ethereum, Tron, Polygon, Solana etc.), USDT/USDC, custódia, on/off-ramp e riscos associados Domínio prático de Pix e MED (já ter analisado e respondido contestações) Vivência com onboarding de pessoa jurídica (KYB) : contrato social, quadro societário, beneficiário final, PEP Conhecimento das normas de PLD/FT (Lei 9.613, Circular BCB 3.978), Lei 14.478 e recomendações do GAFI/FATF para VASPs (Travel Rule) Experiência com ferramentas de KYC/antifraude (ex.: Idwall, unico, BigData Corp, Serasa, Clearsale ou similares) Capacidade de documentar processos (fluxogramas, POPs, políticas) e propor melhorias Perfil analítico, organizado e confortável em tomar decisões com autonomia Diferenciais Experiência com ferramentas de análise on-chain (Chainalysis, TRM Labs, Elliptic, Crystal ou similares) Inglês ou espanhol intermediário/avançado (expansão internacional) Conhecimento de regulação de cripto e pagamentos em outros países (LATAM, EUA, Europa/MiCA) Experiência com integração de APIs ou automação de fluxos (no-code, SQL, Python básico) Certificação CAMS, CCAS ou similar Já ter participado de estruturação de área de compliance do zero ou em expansão O que oferecemos Salário base: R$ 5.000 a R$ 8.000 (conforme experiência) Benefícios: [vale-refeição/alimentação, plano de saúde, etc. — preencher] Trabalho remoto com flexibilidade; encontros presenciais periódicos em Goiânia Autonomia real para construir e liderar processos Participação direta no projeto de expansão internacional