Gerente de PLD/FT

Responsabilidades

• Gerir a Política de PLD/FT, normas, manuais, procedimentos e matrizes de responsabilidades;
• Assegurar a atualização, aprovação, divulgação e manutenção da documentação normativa;
• Coordenar a agenda regulatória de PLD/FT e o atendimento a demandas do Banco Central, Coaf e demais autoridades;
• Gerir planos de ação decorrentes de supervisões, auditorias, avaliações de efetividade e deficiências internas;
• Coordenar a elaboração e a atualização da Avaliação Interna de Risco (AIR);
• Coordenar a Avaliação de Efetividade (AE), o respectivo plano de ação e os relatórios de acompanhamento;
• Realizar controle de qualidade das análises e dos dossiês, por amostragem e com segregação em relação à produção operacional;
• Definir indicadores de qualidade, efetividade, tempestividade, cobertura, reincidência e correção de deficiências;
• Coordenar treinamentos, comunicações e ações de aculturamento em PLD/FT;
• Atender auditorias internas e externas, Compliance, Controles Internos e demais funções de asseguração;
• Coordenar a avaliação prévia dos riscos de PLD/FT de novos produtos, serviços, canais e tecnologias;
• Gerir o processo de KYB, incluindo participação em comitês de produtos e avaliação do risco dos modelos de negócio;
• Acompanhar a atuação dos parceiros BaaS, incluindo indicadores, qualidade dos controles, cumprimento de obrigações, níveis de serviço e ações corretivas;
• Promover revisão e melhoria contínua dos processos, controles, fluxos, alçadas e evidências;
• Acompanhar a capacidade operacional das equipes, o cumprimento de prazos e os riscos de formação de estoques.

Requisitos

• Experiência sólida em PLD/AML, Compliance ou Riscos;
• Conhecimento profundo de regulamentação de PLD/FT (Circulares e Resoluções Bacen, Leis 9.613/98 e alterações, normativos COAF);
• Experiência na gestão de políticas, normas e documentação normativa de PLD/FT;
• Experiência com relacionamento e atendimento a órgãos reguladores e auditorias (internas e externas);
• Vivência na elaboração de Avaliação Interna de Risco (AIR) e Avaliação de Efetividade (AE);
• Boa capacidade analítica, comunicação e visão estratégica.

Diferenciais

• Certificações como CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) ou equivalente;
• Experiência em instituições financeiras digitais/fintechs;
• Experiência com modelos de parceria BaaS (Banking as a Service) e avaliação de risco de novos produtos (KYB);
• Pós-graduação em Compliance, Riscos, Direito ou áreas correlatas;
• Inglês avançado.